Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML)

11. Einleitung

FollowTurk LLC ist den höchsten Standards der Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) verpflichtet. Diese Richtlinie beschreibt die Maßnahmen zur Verhinderung und Erkennung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen Finanzverbrechen auf unserer Plattform.

Diese AML-Richtlinie gilt für alle Nutzer, Transaktionen und Aktivitäten auf der FollowTurk-Plattform und wird in Übereinstimmung mit geltenden Gesetzen durchgesetzt, einschließlich des Bank Secrecy Act (BSA), USA PATRIOT Act, EU-Geldwäscherichtlinien und FATF-Standards.

22. Know Your Customer (KYC) Verfahren

FollowTurk implementiert ein risikobasiertes KYC-Programm zur Identitätsverifizierung:

• Identitätsverifizierung: Nutzer können aufgefordert werden, einen gültigen amtlichen Lichtbildausweis, ein Selfie mit dem Dokument und einen Adressnachweis vorzulegen.
• Zahlungsmethoden-Verifizierung: Nachweis der Inhaberschaft von Zahlungsmethoden durch Kartenfoto und Bankbelege.
• Erweiterte Sorgfaltsprüfung (EDD): Zusätzliche Verifizierung bei hohen Transaktionen, Nutzern aus Hochrisikogebieten oder ungewöhnlichen Aktivitätsmustern.
• Laufende Überwachung: Konten und Transaktionen werden kontinuierlich auf verdächtige Aktivitäten überwacht.

Nutzer, die die KYC-Verifizierung nicht innerhalb von 24 Stunden abschließen, werden gesperrt und ausstehende Einzahlungen automatisch erstattet.

33. Transaktionsüberwachung

FollowTurk setzt automatisierte und manuelle Überwachungssysteme ein:

• Geschwindigkeitsprüfungen: Automatische Erkennung schneller oder wiederholter Transaktionen.
• Geräte-Fingerprinting: Doppelschichtige Geräteidentifikation zur Betrugsprävention.
• IP-Adress-Analyse: Überwachung auf verdächtige Muster, VPN/Proxy-Nutzung und geografische Inkonsistenzen.
• Karten-Fingerprinting: Verfolgung der Kartennutzung über Konten hinweg.
• Risikobasierte Einzahlungssperren: Neue Konten: 24 Stunden; verdächtige: 72 Stunden; vertrauenswürdige Nutzer: sofortige Verarbeitung.

44. Risikobewertung & Klassifizierung

FollowTurk verfolgt einen risikobasierten Ansatz zur Kundenklassifizierung:

• Neue Nutzer: Alle neuen Konten unterliegen erhöhter Prüfung.
• Vertrauenswürdige Nutzer: Konten mit 7+ Tagen Aktivität und mindestens einer verifizierten Einzahlung.
• Verdächtige Nutzer: Markierte Konten unterliegen erweiterter Überwachung und obligatorischer KYC.

55. 3D Secure & Zahlungssicherheit

Alle Kartenzahlungen erfordern 3D Secure (3DS) Authentifizierung:

• Verifiziert den rechtmäßigen Karteninhaber
• Reduziert das Risiko unautorisierter Transaktionen
• Bietet zusätzliche Authentifizierung über die Bank des Karteninhabers
• Unterstützt die Chargeback-Prävention

66. Verbotene Aktivitäten

Folgende Aktivitäten sind streng verboten und führen zur sofortigen Kontokündigung:

• Nutzung der Plattform zur Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung
• Verwendung gestohlener Karten oder betrügerischer Zahlungsmethoden
• Strukturierung von Transaktionen zur Umgehung von Schwellenwerten
• Erstellung mehrerer Konten zur Umgehung von Sicherheitsmaßnahmen
• Einleitung betrügerischer Chargebacks
• Nutzung der Plattform im Namen sanktionierter Personen

77. Meldung verdächtiger Aktivitäten

FollowTurk kooperiert mit Strafverfolgungsbehörden:

• Sofortige Sperrung betroffener Konten
• Interne Untersuchung durch unser Compliance-Team
• Einreichung von Verdachtsmeldungen (SARs) bei Behörden
• Sicherung aller relevanten Aufzeichnungen
• Volle Zusammenarbeit mit Strafverfolgungsbehörden

88. Aufbewahrung von Aufzeichnungen

FollowTurk führt umfassende Aufzeichnungen:

• Transaktionsdaten werden mindestens 5 Jahre aufbewahrt
• KYC-Dokumente werden 90 Tage sicher aufbewahrt (bis zu 1 Jahr bei markierten Konten)
• Aktivitätsprotokolle werden für Prüfungszwecke aufbewahrt
• Alle Aufzeichnungen sind sicher gespeichert

99. Sanktions-Compliance

FollowTurk führt wissentlich keine Geschäfte mit Personen oder Organisationen unter OFAC-, EU- oder UN-Sanktionen.

1010. Mitarbeiterschulung

Alle Mitarbeiter erhalten regelmäßige AML/CTF-Schulungen.

1111. Richtlinien-Updates

Diese AML-Richtlinie wird regelmäßig überprüft und aktualisiert.

1212. Kontaktinformationen

Bei Fragen zu dieser AML-Richtlinie kontaktieren Sie uns:

• FollowTurk LTD — Company No. 17160355, 71-75 Shelton Street, Covent Garden, London WC2H 9JQ, England & Wales
• FollowTurk LLC — 169 Madison Ave STE 11534 Unit 301, New York, NY 10016, Delaware, USA
• E-Mail: [email protected]

Letzte Aktualisierung: April 2026